ファイナンシャルプランナーの仕事内容とは？必要資格や就職先について

「ファイナンシャルプランナーってどんな仕事してるの？」

「興味があるけど、資格を取る必要はある？」

こんな疑問にお答えします。

ファイナンシャルプランナーは、個人を対象に生活設計のアドバイスを行う仕事です。税金・年金・保険など、生活に関するお金の知識が必要となります。

今回は、ファイナンシャルプランナーについて、以下の内容を解説します。

資格講座名	アガルート	ユーキャン	フォーサイト	大原	スタディング
コース名	FP技能検定試験2級3級 合格講座	ファイナンシャルプランナー(FP)資格取得講座	バリューセット1	3級合格コース	FP3級・2級セットコース
税込価格	32,780円	64,000円	60,800円	17,300円	31,900円
受講形式	オンライン	オンライン	オンライン	web通信	オンライン
教育給付制度	記載なし	1日3問まで	10回	各校に問い合わせ	記載なし
特典や割引	合格したらお祝い金1万円or全額返金	メインテキスト6冊	合格したら、最大2000円のアマゾンギフトコード	特になし	模擬試験付き
受講者の合格率	記載なし	記載なし	92.80%	記載なし	記載なし
公式サイト	詳細を見る	詳細を見る	詳細を見る	詳細を見る	詳細を見る

ファイナンシャルプランナーとは？FPは生活に関するお金のプロ

ファイナンシャルプランナーとは、「生活に関するお金のプロ」といえます。

そもそもファイナンシャルプランニングとは、個人の将来の夢や目標を達成するための資金計画や生活設計のことです。ファイナンシャルプランナーは、資金計画や生活設計のアドバイスを行う人のことを指します。

夢や目標だけでなく、人生100年時代の現代では、将来の不安も増えていて、その相談内容は多種多様です。

ここでは、下記内容について解説します。

ファイナンシャルプランナーの仕事内容とは？

ファイナンシャルプランナーの仕事は、お客さまからの相談に応じて、一人ひとりに合わせた、人生に関する資金計画のアドバイスを行うことです。

人生には、様々なライフイベントがあり、その都度、お金の問題が生じます。例えば、マイホームのためのローン返済、子どもの教育資金、資産運用、保険の見直し、老後の資金、遺産相続などです。

お客さまによって、経済状況や家族構成、解決したい問題は違います。お金の専門知識を活かして資金計画を作成するために、悩みや要望、将来像のヒヤリングが必要です。そして、想定されるライフイベントに応じて、資金を割り振り、計画を実行できる手助けまでを行います。

お金の専門知識、お客さまからの信頼を得る力、ヒヤリング力、データ分析能力、提案力など、幅広い能力が必要です。

資格は必要？仕事で活用するなら2級以上の知識がいる

ファイナンシャルプランナーになるために資格は必須ではありませんが、取得が望ましいです。

資格を取得することで、専門知識を体系的に学ぶことができ、お客さまからの信頼獲得に繋がります。就職活動では資格所有による実力の証明にもなるでしょう。ファイナンシャルプランナーの資格には、FP技能士1級～3級までがあります。

仕事で活用する場合は2級以上の知識が必要です。求人情報内の求める資格として「FP技能士2級以上」はあっても「FP技能士3級」はありません。実務レベルで活かせる知識は2級以上ということになるので、注意しましょう。

3級は基礎レベルで、入門者向けです。基礎レベルでも自身の生活設計に役立つので、興味のある方はチャレンジしてみてはいかがでしょうか？

2級と3級の違いについては「ファイナンシャルプランナーの受験資格を解説！2級と3級どっちを受験すべき？」にて詳しく解説していますので、ぜひご覧ください。

資格Hacks

2021.03.20

ファイナンシャルプランナーの受験資格を解説！2級と3級どっちを受験すべき？

https://shikakuhacks.com/fp/2572

FP資格試験について「3級から受けるくらいなら2級から受ければいいのでは？」と考えて検索してきた方もいらっしゃるかもしれません。ファイナンシャルプランナーの2級には受験資格があるため、一定の条件を満たしている必要があります。2～3級のどちらを受けるべきか悩んでいる3級から順番に2級を受験するか迷っているそもそもFPの受験資格の内容がややこしい以上のような疑問をお持ちの方に向けて、ファイナンシャルプランナーの「受験資格」を簡単に解説していきます。他にも、FPの試験難易度や勉強時間、合格率、勉強におすすめの通...

ファイナンシャルプランナーが活躍できる職場はどこ？

ファイナンシャルプランナーの資格を取ったあと、どのように活かせるか疑問のある方も多いのではないでしょうか？

ファイナンシャルプランナーには、知識や資格を活かして企業で働く人と、独立する人がいます。最初は企業に就職して働く人がほとんどです。

企業で働く人である「企業内FP」と、独立する人である「独立系FP」をそれぞれ紹介します。

金融機関、保険会社、不動産会社で知識を活かせる

金融、保険、不動産会社などの企業では、ファイナンシャルプランナーの知識が業務に直結しているので、活躍の場となります。扱っている商材がお金やライフプラン関係のものなので、お客さまに商品・サービスを提案する際に役に立つでしょう。

例えば、マイホーム購入者へのローン返済計画の提案、資産運用目的での投資商品の提案、お客さまの事情に合った保険の提案などが挙げられます。

金融、保険、不動産会社に就職や転職する際に、FP技能士2級の資格があれば有利です。資格を取得していることで、即戦力としてのアピールポイントとなるでしょう。また、FP資格の取得により、資格手当が支給される企業もあります。

ファイナンシャルプランナーとして活躍したい場合、金融、保険、不動産会社への就職がおすすめです。

税理士、公認会計士の事務所への就職も

税理士事務所や公認会計士事務所も活躍の場です。事務職や税理士、公認会計士の補助スタッフとして就職できます。どちらもお金や法律の知識が必要となる職場です。簿記の資格にプラスしてFP技能士の資格があれば就職に有利です。

特に税理士とFP資格の相性は良く、FP資格を保有している税理士も増えています。税務に関する業務だけでなく、幅広いお金に関しての相談に対応することで、お客さまとの関わり合いを強くできます。

将来、税理士を目指している人は、FP資格も併せて取得するのがおすすめです。

ファイナンシャルプランナーとして独立する

個人事務所を設立したり、フリーランスとして独立する人もいます。

独立するためには、それなりの知識と経験が必要です。FP資格を取得したからといって、いきなり独立とはいきません。経験がない人に自分の人生設計の相談をする人はいないでしょう。まずは企業で実務経験を積んで、その後、独立に向けて準備します。

独立系FPは、自分の力で顧客の開拓が必要です。ファイナンシャルプランナーとしての実力や人脈、営業力が成功の鍵となります。

自分の得意な分野に特化したサービスを打ち出すなど、差別化やビジネスセンスが必要です。個人相手の仕事はもちろん、セミナーや講演、講師業を勤める人もいます。

独立系FPのメリットは、成功すれば企業内FPよりもはるかに高い報酬を得られることです。

ファイナンシャルプランナーに向いてる人、向いていない人

ファイナンシャルプランナーに向いている人、向いていない人の特徴を解説します。自分がFPに向いているか向いていないか、どちらに当てはまるか見てみましょう。

数字やデータが得意な人は向いてる

ファイナンシャルプランナーは、お客さまの相談に対して、財務状況や資産内容の分析を行い、悩みを解決できるという根拠を数字で示す必要があります。

そのため、年金、保険、金融資産などのデータを分析して、数字と向き合わなければいけません。分析や計算を間違うと、顧客に損害を与えることになります。

数字やデータの収集、分析が得意な人が向いているでしょう。

コミュニケーション能力が高く安心感を与えれる人は向いてる

ファイナンシャルプランナーの仕事は、お客さまの個人的な財務状況や悩みを聞き、人生設計のアドバイスをすることです。そのため、お客さまが相談しやすく「この人なら任せられる」という安心感のある人が向いています。

また、お客さまの相談内容から潜在的な悩みを深掘りして、プラスアルファの提案も必要です。そのため、コミュニケーション能力の高さも要求されます。

自己利益を追求する人は向いていない

ファイナンシャルプランナーに求められるのは、お客さまの幸福度を高める提案です。

自分の営業成績や自社の売上だけを追求すると、顧客に損害を与えかねません。例えば、将来の不安を煽って高額な保険や金融商品を提案するなどが挙げられます。

短期的には成果になるかもしれませんが、長期的に見ると、デメリットが大きいです。お客さまからの信頼を得られず、所属する企業やその人の評判が落ちる可能性があります。

お客さまの問題解決よりも、自己利益を追求してしまう人は向いていないでしょう。

ファイナンシャルプランナーの仕事内容まとめ

ファイナンシャルプランナーは、お金の知識を活かして、お客さまの夢や目標を叶える手助けができる仕事です。

最後に、ファイナンシャルプランナーの仕事内容についてまとめておきます。

ファイナンシャルプランナーに興味があるけど、お金の専門知識は全くないという人も多いかと思います。

まずは、私生活でも役に立つFP技能士3級試験にチャレンジしてみてはいかがでしょうか。

資格講座名	アガルート	ユーキャン	フォーサイト	大原	スタディング
コース名	FP技能検定試験2級3級 合格講座	ファイナンシャルプランナー(FP)資格取得講座	バリューセット1	3級合格コース	FP3級・2級セットコース
税込価格	32,780円	64,000円	60,800円	17,300円	31,900円
受講形式	オンライン	オンライン	オンライン	web通信	オンライン
教育給付制度	記載なし	1日3問まで	10回	各校に問い合わせ	記載なし
特典や割引	合格したらお祝い金1万円or全額返金	メインテキスト6冊	合格したら、最大2000円のアマゾンギフトコード	特になし	模擬試験付き
受講者の合格率	記載なし	記載なし	92.80%	記載なし	記載なし
公式サイト	詳細を見る	詳細を見る	詳細を見る	詳細を見る	詳細を見る